ما هي الشروط اللازمة لترخيص هيئة الرقابة المالية

Share

|

هذه هي الحد الأدنى من المعايير القانونية اللازمة للحصول على ترخيص هيئة الرقابة المالية والاحتفاظ بها. أساسا ، وهي شركة سوف لن تكون قادرة على الاستمرار في تنظيم الأنشطة وسيط التأمين ما لم يكن :

1. وصلات وثيقة (مثل أي والد أو الفرعية أو زميل عضو المجموعة) لا تمنع أو تعيق هيئة الرقابة المالية والإشراف عليها.

2. فقد مالية كافية وغير الموارد المالية والوسائل المناسبة لإدارتها.

3. هو مناسب ، على سبيل المثال قد 'المناسب والصحيح' الموظفين.

المسائل ذات الصلة تشمل النزاهة والكفاءة والإدارة الرشيدة ، وممارسة المهارات الواجب والرعاية والعناية ، وانظر 'الأشخاص وافق' أدناه. هناك شروطا إضافية لشركات التأمين. الشركة لن تكون قادرة على الاستمرار في الأنشطة الخاضعة للتنظيم وتفعيل او تنفيذ عقود التأمين في المملكة المتحدة إلا أنها تتماشى مع الظروف عتبة 1-3 أعلاه ، و:

4. هو شخصية اعتبارية (بخلاف شراكة محدودة المسؤولية) ، مجتمع المسجلين ودية أو عضوا في شركة لويدز.

5. وهو موجود في وتزاول أعمالها في المملكة المتحدة (على سبيل المثال لديها مكتب رئيس أو مكتب مسجل هنا) و، في حالة السيارات التأمين من المسؤولية ، لديها ممثل المطالبات في كل دولة من الدول الأخرى في المنطقة الاقتصادية الأوروبية (المنطقة الاقتصادية الأوروبية).

الشروط 1 و 2 الحاجة الى مزيد من التوضيح. والغرض الرئيسي من هذه القاعدة closelinks (1) هو اعطاء هيئة الخدمات المالية لمحة عامة عن الملكية والسيطرة على مقدم الطلب وتلك المنظمات التي تمتلكها أو تسيطر عليها. وثيقة وصلات المخططات يمكن أن تكون معقدة جدا ؛ بنسبة 20 في المائة وتعتبر مشاركة سببا كافيا لجعل منظمة أحد الوالدين أو الفرعية. صلات وثيقة بموضوع الشركة للقوانين والأنظمة من دولة خارج المنطقة الاقتصادية الأوروبية قد تحول دون رقابة فعالة من قبل هيئة الخدمات المالية. الشركات المرخص لها الالتزامات الجارية فيما يتعلق إخطار إلى هيئة الرقابة المالية والتغيرات في علاقات وثيقة. على عتبة الشرط الثاني في واقع يتطلب تشكيل هيئة الرقابة المالية نظرا للموارد المتاحة للشركة والنظر في الأثر (إيجابية أو سلبية) من وضعه داخل المجموعة. Afirm موارد يجب أن تكون كافية للأنشطة التي يقوم بها. وكالة الخدمات المالية قد تأخذ بعين الاعتبار حقيقة أن الكيان المرخص هو عضو في مجموعة.