ما هو مصدر سلطة هيئة الرقابة المالية

Share

|

هناك ستة هيكل جزءا من هيئة الرقابة المالية وتنظيم بيع التأمين : 1. Astatutory الحظر المفروض على الاضطلاع (بالمعنى الواسع) تنظيم أنشطة دون الحصول على تصريح أو إعفاء -- المادة 19 من FSMA. يعرف هذا الحظر العام.

2. وقال مصدر قانوني : وينظم أنشطة الترتيب (راو) ، أو لإعطائها عنوانه الكامل ، والخدمات والأسواق المالية لعام 2000 (ينظم أنشطة) الصادر في عام 2001 الرابطة 2001/544. وراو يحدد استثناءات عديدة -- والتي تخضع لشروط ، وتضييق نطاق الأنشطة الخاضعة للتنظيم.

3. واسعة النطاق (محيط) التوجيه في PERG ، الدليل التنظيمي.

4. شدة العقوبات القانونية لتنفيذ أنشطة تنظم دون اذن. خرق للحظر عامة يعتبر جريمة جنائية. العقوبات يمكن أن تشمل السجن. (انظر : 'ماذا يحدث عندما FSMAor القواعد مكسورة؟' أدناه.)

5. هيئة الرقابة المالية وقواعد مفصلة للشركات المرخص الاضطلاع تنظم الأنشطة. وتشمل هذه القواعد تنطبق عموما على جميع الشركات المرخص وأيضا قواعد محددة تتعلق بتصريف الأعمال.

6. هيئة الرقابة المالية والتحقيق واتخاذ الإجراءات التأديبية للشركات المرخص أن هيئة الرقابة المالية وخرق القواعد في القيام بأنشطة للتنظيم. توجيهات بشأن النهج الذي تتبعه هيئة الرقابة المالية لممارسة سلطاته إنفاذ الرئيسي هو مبين في دليل تنفيذ القوانين ، مثلا. (انظر مرة أخرى 'ماذا يحدث عندما FSMA أو القواعد مكسورة؟' أدناه.)

تعمل جنبا إلى جنب مع الحظر العام بشأن تنظيم الأنشطة الموازية التي تحكم نظام الترقيات المالية ، أي ترويج المنتجات المالية ، بما في ذلك التأمين. هناك قيود مالية الترويج في الباب 21 من FSMA ، والعواقب المترتبة على انتهاك أنها مماثلة لتلك التي لمخالفة الحظر العام.

أي فرد أو كيان الراغبة في تقديم أو الموافقة على تعزيز المالية بحاجة إلى هيئة الرقابة المالية المصرح بها. في الممارسة العملية ، الشركة التي كانت غير مخول من غير المرجح أن يقدم طلبا إلى هيئة الرقابة المالية وحدها لتقديم العروض المالية ؛ الطريق الأفضل في مثل هذه الظروف قد تكون لترتيب لتعزيز المالية لتتم الموافقة عليها من قبل شخص مخول ، ويجوز الخيار في إطار الباب 21 .