الوقت لاطلاق الاستثمارات الخاصة بك

Share

|

مع الأداء القوي من سوق الاسهم على مدى السنوات القليلة الماضية ، قد تجد ان المستثمرين وهم يتعرضون لأكثر من الاسهم - وفقا لبيان مخاطر يحذر sunel veldtman ، المدير في بارنارد جاكوبس mellet الخاصة خدمات العملاء.

Veldtman يقول انه الان قد يكون الوقت المناسب لاعادة التوازن الى الحافظه الخاصة بك ، ولكن من المهم ان نتذكر ان هذا ينبغي ان التعادل مع حسابك في استراتيجية الاستثمار على المدى الطويل وليس محاولة لوقت السوق. "المستثمرين لا ينبغي ان استقراء الأداء المتميز من اكثر من 40 ٪ في العام الماضي على العودة في المستقبل ، خاصة مع ارتفاع اسعار الفاءده على المدى الطويل محليا ودوليا ، وربما البعيد الى سوق كبيرة رئيس الرياح في المدى القصير. وحتى مع ذلك فإن السوق لا ينظر مزيد سعر للغاية ، "يقول veldtman الذي يضيف ان تستخدم هذه الفرصة لاعادة التوازن الى الحافظه الخاصة بك لا ينبغي ان يكون الدافع وراء الخوف من التصحيح على المدى القصير ، وإنما لضمان بأن ما تتمتعون به حافظة لا يزال الانحياز الى حسابك في صورة المخاطر التي تواجهها و استثمارك الاحتياجات.

Veldtman يقول إن على سبيل المثال ، اذا كان جهازك المثالي حافظة ينبغي الا يعقد من 60 ٪ في الاسهم ، قد تجد أن يرجع إلى أصل النسبي عن اداء الاسهم والسندات ضد النقدية ، والترجيح هو الآن يجلس في اقرب الى 80 ٪. "يجب عليك استخدام احوال السوق القويه لبيع بعض الاسهم لاعادة الوزن الخاص بك في فئات الاصول الخاصة بك مع الخط الاستراتيجى طويل الاجل الخطة الاستثمارية". وكبديل الخاص بك ملف المخاطر قد تغيرت على مدى السنوات الأربع الماضية. فعلى سبيل المثال اذا كنت خمس سنوات بعيدا عن التقاعد فقد ترغب في البدء في اتخاذ بعض الربح من الجدول تدريجيا وتصفية بعض من الاسهم الخاصة بك قبل ان ينتقل الى فئة الدخل المرتفع الغله الاستثمارات. "حين ننادي بأن عملاءنا استخدام هذه الفرصة لاعادة تكييف حافظات ، مستثمر الذي لم يتعرض الى السوق وتجد انها استراتيجيا الوزن الاسهم يجب الا تزيد من تعرضهم الآن ،" يقول veldtman الذي يضيف انه على المدى القصير تقلبات السوق وسيوفر فرص شراء افضل. بيد ان آ 30 عاما) مع 30 سنة من الاستثمار في الافق قد تعرض لارتفاع الاسهم بما يتوافق مع ملف المخاطر وينبغي أن تحافظ على استثمار استراتيجي طويل الاجل في الاسهم. "الانصاف المستثمرين بحاجة الى أن نتذكر أن الضريبه على الارباح الراسماليه يمكن ان يصبح مشكلة اذا انت بيع اصل صحيه في الربح ، خاصة اذا كان هذا هو مجرد محاولة لوقت السوق. بدلا من ركوب أي التقلب على المدى القصير ".

Veldtman يقول عند اعادة التوازن في تلك الحافظه مختلف فئات الاصول تحتاج الى نظر وينبغي ان تكون مدفوعه استثمارك الحاجات فضلا عن استثمارك مركبة. "وبينما كسب المال من منظور السندات من غير المرجح الى مكافاه المستثمرين عند المستويات الحالية ، فإنها لا تزال توفر الدخل الصلبه الدفق ، وخصوصا اذا تم ايواءهم فى المعاشات التقاعديه المركبات ،" يقول veldtman الذي يفسر ان الدخل من السندات داخل صندوق المعاشات الالزامي جميع المركبات بالاضافة الى المعاشات هي الضرائب التي تعيش حرة. "وينطبق نفس الشىء على قائمة الممتلكات وعلى الرغم من تفضيل زمني تقريبي الاسهم كان لها في الاونة الاخيرة نظرا لاننا لا نزال لهم باعتباره جزءا هاما للدخل حافظة. ونعتقد ان الجهات المصدرة للاسهم الافضليه سوف تعدل من ارباح للتعويض عن التغييرات في الثانويه والضريبه على الشركات ان تبيع من كان معمول زيادة ، مما يوفر الفرصة لتفضيل شراء الاسهم. ضعف السعر الذي يؤدي الى الامام الغله على تفضيل حصة حافظة لحوالي 9،5 ٪ وهو ما يعادل الخاضع للضريبة على سعر الفاءده من اكثر من 16 ٪ ".

Veldtman يقول المستثمرون ايضا ان يحرص على حافظات جيدا تنوعا. اي جيدا حافظة متنوعة ينبغي ان يتضمن التعرض لبعض الاستثمارات البديله التي ليست لنا علاقة تبادليه مع سوق الأسهم فضلا عن الاستثمارات الخارجية. حاليا فى الخارج الاسهم تظهر مزيدا من القيمه من اعمالنا في السوق المحلية. "هذا هو فرصة عظيمة لاعادة تقييم الاستثمارات الخاصة بك ، فقط تأكد قراراتكم تدفعها التخطيط الاستراتيجي على المدى القصير بدلا من الاهتمامات".

حقوق الطبع 2007 بارنارد جاكوبس mellet الخاصة خدمات العملاء | المرخص خدمات المالية