الممتلكات السكنيه الاستثمار

المملكه المتحدة الممتلكات السكنيه ، وكانت أفضل صنف من اصناف الاصول فى السنوات ال 50 الماضية وفقا لباركليز العاصمة الانصاف الذنب الدراسه & odpm احصاءات الاسكان. واظهرت هذه الارقام ان بالقيمه الحقيقية (بعد حساب التضخم) 100pounds يستثمر في محفظه من الاسهم فى عام 1930 قد زاد الى ما يزيد قليلا عن 363pounds بحلول نهاية عام 2004 بالمقارنة مع 767pounds ان نفس المبلغ اذا تم استثمار في الممتلكات السكنيه.

ورغم هذا ، فقد كان من الصعب جدا للاستثمار مباشر في سوق العقارات السكنيه.

لماذا لا تستثمر صناديق الاستثمار في الممتلكات السكنيه اذا عوائد جيدة جدا؟

وهناك عدد من الاسباب التي تجعل المهنيه صناديق الاستثمار وقد مكث بعيدا عن الاستثمار المباشر في الممتلكات السكنيه. اولا ، ان المنطقة كلها من القطاع الخاص landlordism وقد حقيقيا 'السياسية الساخنه البطاطس' وحتى ال 10 سنين الاخيرة. الاسكان واعتبر بعض اعضاء الطبقات السياسية بوصفها شيئا لا يكون لofited من العلاقات العامة ، مثل nhs. فكرة جعل اموال المستثمرين من القطاع الخاص من اصل الشعوب الحاجة للاسكان واعتبرت خطا أخلاقيا. نتيجة لحزب العمل لسنوات قد عرض سلسلة كاملة من الافعال التقييديه الايجار ، الامر الذي حال دون تحميل اصحاب العقارات سوق الإيجار وكذلك الحصول على حيازه الشاغره. الاستثمار فى الاصول ان المستثمر منعت من البيع في معناه الحقيقي والقيمه السوقية (مع امتلاك شاغرة) كان من الواضح ان لا شيء المؤسسات التي تريد التورط فيها.

الممتلكات هوك هو الموقع تهدف مباشرة الى اصحاب العقارات في المملكه المتحدة. ويضم الموقع الحرة ادارة الممتلكات البرمجيات التي تمكن اصحاب العقارات لتتبع جميع البيانات المالية المتعلقة حافظاتها. وهو يتيح للمستخدمين طباعة اتفاقات الايجار وغيرها من اشكال حرة الى الابد. الموقع الذي يولد في الزمن الحقيقي لكتاب الايجار كل الممتلكات ، فضلا عن احتساب الضريبه liabilt الملاك أ ي.

العامل الآخر ان منهم من كان يضع النسبيه من تكثيف عملية الإدارة. صندوق استثماري يمكن ان تستثمر + 5 مليون دولار في بناء تجارية واحدة ، مع احد المستأجرين الذين لا تزال لمدة 25 عاما. استثمرت مبلغ مماثل في الممتلكات السكنيه ، ويمكن ان يشمل يضطر للشراء وانشأت اقول لكل عقار at100 50 ، 000 لكل منهما. ثم كل واحد من هذه الممتلكات & الايجار سيتعين ان تدار ، وكل هذا يستغرق وقتا طويلا ومكلفا.

وكنتيجه لهذا التناقض الى القطاع الا القليل من الجهد موضع البحث ان يقارن اداء الاستثمار السكني ضد فئات الأصول الأخرى. تفاصيل اضافية عن كيفية الاستثمار في الممتلكات السكنيه ، ويقارن ضد الاستثمار الطبقات الاخرى يمكن العثور عليها في الملاك الانجيل.

لماذا لا تستثمر أموالها في بلادي كل الممتلكات السكنيه اذا كان يؤدي بشكل جيد؟

وهناك عدد من الاسباب التي تجعل دائما جيدة لديها دق ة من الاستثمارات. اذا كان لديك كبير 'شراء - الى - واسمحوا' حافظة الممتلكات السكنيه الخاصة بك دون الكثير من الأصول المستثمره في أماكن أخرى ، قد ترغب في النظر في تنويع الاستثمارات الخاصة بك. الكلاسيكي هو عبارة 'لا تحمل كل ما تبذلونه من البيض في سلة واحدة'. الاستثمار هو الى حد كبير نفس. بينما مر السنين لقد كنت دائما عقدت اكثر من بلدي الاصول في الممتلكات السكنيه ؛ كما أنني قد عقدت في نسبة البدائل مثل الاسهم وحسابات الايداع. كما نشط المستثمر وانا دائما يبحثون عن طرق جديدة ومبتكرة لتنويع محفظه بلدي. النظريه هو انه اذا كان الاستثمار احد هو عدم القيام بذلك جيدا ، كما كان الحال بالنسبة للسهم لعدد من السنوات. ثم من بعض الاستثمارات الاخرى هي العمل بشكل افضل كثيرا. النتيجة انت الأمل هو ان اجمالي رأس المال الخاص بك يبقى على النمو.

باستطاعتك ان تكون حريصة على استثمار المزيد من الاموال في الممتلكات السكنيه ، ولكن نرى ان ليس لديك الوقت او المهاره لتفعل ذلك بنفسك. ثم ماذا؟

البديل لممتلكات الاستثمار المباشر

وهناك عدد من اوجه القصور الملكيه المباشره مع تلك التي سبق ان الاستثمار في هذا القطاع ، كلها يدرك تماما. وهذا لا يعني ان هذه الحقوق ليست تعوض الضخمه فوائد الاستثمار الناجح السكنيه. ومع ذلك ، فهو دائما جيدة لتكون على بينة منها على الأقل حتى يمكنك اتخاذ قرارات مستنيره بشان ما ينبغي عمله مع رأس المال الخاص بك.

عوائق الاستثمار القابضه للممتلكات سكنيه مباشرة هي :

* تغطية تكاليف شراء يمكن ان تكون عالية ، وعادة ما 2000pounds +
* الحد الأدنى من رأس المال المطلوب هو كبير ، مع الحد الادنى للايداع المبلغ ، الحصول على رسوم ، انشأت تكاليف ربما 20،000 جنيه +
* الجداول الزمنية لشراء وبيع الممتلكات طويلة ، وتوقيت غير مؤكد اي انه يأخذ عدة اسابيع وانت تعتمد على ايجاد استعداد المشتري او الممتلكات التي تريد الحق في الاسعار
* ادارة الوقت هو أكبر بكثير من الاستثمار غير المباشر
* عموما زمنيه طويلة. الممتلكات السكنيه هو استثمار طويل الأجل حيث رأس المال الخاص بك هو قيدوا ولا يمكن الوصول إلا إذا كنت remortgage

لذلك ، فضلا عن النظر في الاستثمار المباشر هل هناك بدائل وما هي مزاياها؟

وهناك عدد من الطرق انه من الممكن استثمار مباشر في سوق العقارات السكنيه ولكن اولا ، ما هي مزايا الاستثمار غير المباشر؟

(1). حجم الاستثمار يمكن ان تكون اقل بكثير من الاستثمارات المباشره في الممتلكات ، بدلا من الآلاف يمكن ان مئات من الجنيهات
2 - الاستثمارات اكثر بكثير السائل ولذا فمن الاسهل لوضع المال في والاسهل اتخاذ الاموال الى خارج
(3). وهناك القليل او لا مشاركة في ادارة الاستثمارات
(4). الدخول والخروج من تكاليف الاستثمار هى ايضا الكثير الأصغر

الفرص الراهنة

الاداء القوى فى الممتلكات السكنيه وادى الى عدد من الخطط المبتكره النظر في طرق ان بامكان المستثمرين الاستثمار في الممتلكات السكنيه ، دون الاضطرار الى القيام بها مباشرة.

سوق الأسهم

الاكثر obvio لنا بطريقة غير مباشرة على الاستثمار في الممتلكات السكنيه ومن خلال سوق الأوراق المالية. وهناك مجموعة متنوعة من الشركات التي تعتمد على الاداء بدرجه أكبر أو أقل عن سوق العقارات السكنيه. فعلى سبيل المثال ، هناك العديد من منزل بناه التي نقلت فضلا عن قيامها التنمية ، كما عقد كبير الاراضي المصارف. قيمة أصول هذه الشركات غالبا ما تتفاوت وفقا للقيمة الكامنة والممتلكات السكنيه ، كما ترتفع تكاليف الارض وتقع في التعاطف مع اسعار المنازل. شركة أخرى للنظر هو غرينجر الثقة www.graingertrust.co.uk. هذه الشركة في المملكه المتحدة اكبر مالك نقلت الممتلكات السكنيه ، مع ما يزيد على 12،000 منزل. فضلا عن امتلاك الممتلكات وهي ايضا ناشطه في المجالات الاخرى ذات الصلة مثل الافراج عن الانصاف ، وادارة الأصول وبناء المساكن. فتح حساب حصة التعامل هو أسهل كثيرا مما قد يتصور لكم.

التبادل التجاري السكني opromark

مبادره جديدة التي يمكن ان توفر بديلا مباشرا الملكيه هي شركة تسمى opromark. هذا هو compan ذ صفت بأنها الاولى في العالم للتبادل التجاري بالكامل securitised الممتلكات. طريقة تبادل الاشغال هو ان الممتلكات السكنيه التي يملكها هو واحد ممتلكات الشركة (توافق آراء ساو باولو). هذا هو ثم يملكها opromark اعضاء. كل لجنة التخطيط الاستراتيجي هو الذي تديره الممتلكات المهني الذي يقوم بدور المدير الاداري المسؤول عن ادارة الوكلاء الذين اسمحوا الملكيه بالنيابة عن حملة الأسهم. اسمحوا املاك والايجار ومن ثم توزيعها على المساهمين في شكل عائد شهري.
الفرد المساهمين حرية شراء وبيع الاسهم في كل لجنة التخطيط الاستراتيجى فى اى وقت.
هذا المخطط يبدو كما لو أنه يمكن أن يكون مثيرا للإهتمام بديل مباشر الملكيه. واحدة من مشاكل واضحة يمكن ان تكون السيوله من الاسهم ، مما يعني انهم لا يمكن الا ان تكون مطابقه المعاملات على اساس المساومه. وهذا يعني انك لا يمكن الا ان شراء وبيع واذا يمكنك العثور على المساهمين الآخرين إما الى شراء او بيع الاوراق المالية. ومن الايام الاولى وعلى الأرجح هو أنها مساحة الع ث رؤية كيفية تقدم المشروع قبل الالتزام موارد كثيرة جدا لذلك.

الأموال

صندوق المتنوعة التي اطلقها cordea savills ، الذراع الاستثماري للممتلكات الشركة savills المجلس التشريعي يتيح الفرصة للاستثمار في قاعات الطلاب المقيمين ، والبيوت السكنيه للاطباء والممرضات & رابطة الاسكان الممتلكات على عقود ايجار طويلة. ومن جيرسي ونقلت oeic (مفتوحة للاستثمار الشركة). ويمكن أن تقترض يصل الى 70 ٪ من قيمة ومن اصول ولديها حاليا قيمته 10 مليون جنيه. الحد الادنى للاستثمار هو 10،000 جنيه. ويهدف الصندوق للاستفادة من تزايد شعبية الطلابيه الاقامة كاستثمار الاصول. الصندوق بنسبة 5 ٪ ويتوقع ان تسفر عن نمو رأس المال في الصندوق تتجاوز 10 في المائة سنويا بين عامي 2006 و 2010.

Sipp (الذات استثمرت الشخصيه معاش)

اشياء عظيمة قد وعدوا بها من قبل الحكومة لاصحاب المعاشات التقاعديه الشخصيه كنتيجه 'ا - في اليوم' في بداية عام 2006 من السنة الضريبيه. جذاب كان هذا التعبير يعني ان تبشر في الطوافه من طرق جديدة للاستثمار الخاص بك يتقاعد سلم من خلال sipp ، بما في ذلك القدرة على اجراء الممتلكات السكنيه فيه. ليست المرة الاولى التي فشلت الحكومة على الانجاز. في آخر لحظة مثيرة يو بدوره ؛ ولازالت الممتلكات السكنيه من قائمة الدول المؤهلة الاستثمارات. هذا خابت آمال الكثير السكنيه القائمة والمحتملة للمستثمرين. ولكن ، في آخر اللية الى قصة هذه الانظمه 'معيارا' من الميزانيه المباشره للسماح بعقد الممتلكات السكنيه في sipp ولكن فقط عن طريق النقابة. المعايير المؤهلة تماما التقييديه في النقابة يجب ان تتألف من 10 او اكثر من الناس والممتلكات التي لا يمكن استخدامها من قبل اعضاء النقابة. وبالاضافة الى ذلك ، يجب ان يكون sipp قيمتها 1 مليون دولار او اكثر ولها 3 او اكثر من ممتلكاتهم. لا ينبغي ان تكون واحدة ممتلكات تبلغ قيمتها اكثر من 40 ٪ من أي فرد sipp.

Reits (الاستثمار العقاري ثقة)

Reits وقد المتاحة فى الولايات المتحدة واليابان لعدد من السنوات وشعبية جدا مع المستثمرين كما توفر ث ey بطريقة شفافة للاستثمار في الممتلكات ولكن من دون صعوبات من الملكيه المباشره. الانجذاب للreits على المستثمر وممتلكات الشركة هو انهم لا يدفعون اي ضريبة الشركات على ايرادات الايجار. في الاول من كانون الثاني / يناير 07 في المملكه المتحدة ممتلكات الشركات احرار في ان تتحول الى reit أ. في عوائد الشركات بموجب انظمة لتوزيع 90 ٪ من دخلها للمستثمرين. وهذا يعني ان عائدات الأسهم التي من المرجح ان تكون عالية مقارنة بغيرها من الاستثمارات في الاسهم ونقلت عن سوق الاوراق المالية. الجذب الاخرى لreits ، وهو في نهاية المطاف يمكن ان تستثمر في الممتلكات السكنيه والتجارية كذلك الممتلكات ؛ هو انها لن تكون قادرة على ان تكون الواردة ضمن النشاط او عيسى. وهذا يسمح لأي الدخل والارباح الراسماليه في نهاية المطاف اذا كانت تباع الاسهم على ان تكون حرة وردت الضرائب.

في العام ، ومن المرجح ان يكون عدد ومتنوعة من المخططات السكنيه غير المباشره المتاحة للاستثمار سيزداد مع المؤسسات والشركات مواصلة استكشاف السبل التي تسمح للمستثمرين لدخول هذا الشعبي وبقوة يؤدون sset الطبقة. اذا كانت الولايات المتحدة هي تجربة اى شىء لاذهب به ، واحدا من التطورات يمكن ظهور اخصائي reits ان تستثمر في الممتلكات السكنيه بحتة اعطاء صغار المستثمرين فرصة حقيقية للاستثمار مباشر في المملكه المتحدة ممتلكات سكنيه دون عوائق من الملكيه المباشره. هذا الفضاء لمراقبة التطورات وتواكب أحدث الأخبار من خلال الممتلكات هوك 'sالخدمة الاخباريه.

الممتلكات التجارية الاموال

كما سبق لي ان علقت على حقيقة ان صناديق الاستثمار المؤسسي تقليديا تجنب الاستثمار السكني ولكن في نفس الوقت منذ زمن بعيد كبار المستثمرين في الممتلكات التجارية. الممتلكات التجارية هى طريقة أخرى لتنويع الاستثمارات الخاصة بك. لقد اظهرت بعض عودة قوية في السنوات الأخيرة. صناديق الاستثمار يأتي في مجموعة متنوعة من الاشكال بما في شركات استثمار الاموال ، والوحدة على ثقة وoeic. وهي توفر آلية للالمستثمرين الافراد الى ان يكون لها حصة في رأس المال والدخل التقدير تشويش ved من الاستثمار في مجموعة متنوعة من الممتلكات التجارية.
Financi الاباما المشوره

اذا كنت تجد كل ما يقال عن عائدات الاستثمارات ورؤوس الاموال ممله ومربكه. بعد ذلك ، ربما حان الوقت لك ان تسعى المشوره الفنية. ا لمصدر ifa (المستشار المالي المستقل) الذي حاول www.unbiased.co.uk هو موقع لifa) المستقلة المستشارين الماليين).

نادي هم وحدهم قادرون ان مستشارين لتقديم المشوره والاختيار من مجموعة كاملة من المنتجات الاستثمارية عن السوق. فهي ملزمة بموجب القواعد الخدمات المالية ، والتي تضمن ان أي منتج يوصون ينبغي ان يكون مناسبا لالتزامكم الشخصي الظروف.

هذا هو مقال اضافها كريس هورن