حمل صناديق الاستثمار المشتركة ~ الاسهم ا ب ج سهم من الاسهم وشرح

Share

|

- نهاية مفتوحة صناديق الاستثمار المشترك إما ان تكون الحموله او لا حمل الاموال. وهذا يعني انهم اما ان تكون نوعا من المسؤول عن المبيعات ، او انهم لا. ومع ذلك ، لمجرد ان انت تستثمر في لا حمل الصندوق لا يعني انه ليست هناك اية انواع من مصروفات. حمل صناديق الاستثمار المشتركة المكلفه المستثمر المبيعات المسؤول لشراء صناديق الاستثمار المشترك. الاحمال يمكن ان يتهم اما عند البيع (الواجهة الاماميه الحمل) او عندما المتبادله الصندوق قسيمه (العودة في نهاية الحمل). وهناك ثلاثة انواع مختلفة من حمل الأموال ، وحصتها الطبقات نفرق لهم : أ ، ب ، ج و

ألف سهم

عندما كنت شراء متبادل الصندوق من الفئة الف سهم ، ستدفعون بوضع الجبهة المسؤول عن المبيعات. التهمة قد تتراوح ما بين أربعة الى ثمانيه في المئة من الجمهور عرض الاسعار في البداية ، مع انخفاض رسوم المبيعات وانتم شراء المزيد من الاسهم. مع الشراء الأولية ، وعلى اي مشتريات اللاحقه ، والمستثمر يدفع قيمة الأصول الصافية للسهم الواحد مضافا اليها تنطبق الحمل. وهكذا ، فان مجمل كمية المال ليس لان تستثمر جزءا منه يذهب مباشرة الى صندوق المتبادله الاسرة باعتبارها المسؤول عن المبيعات. ومع ذلك ، عندما يعوض المستثمر اسهمه ، وقال انه او انها ستتلقي قيمة الأصول الصافية للسهم. لن يكون هناك اي تهمة الاستسلام لاخراج النقود لان الواجهة الاماميه الحمل كان يطبق بالفعل.

الفئة ألف سهم تخضع ايضا لنقاط التوقف. صناديق الاستثمار المشترك منح المستثمرين هذه نقاط التوقف أعلى لتشجيع الاستثمار. الصندوق الاسرة وسوف يحدد نقاط التوقف عن كل صندوق فهو يقدم ، وعندما اصابت المستثمرين نقطة التوقف ، وأنها تخضع لأدنى الواجهة الاماميه المسؤول عن المبيعات. على سبيل المثال ، العديد من العائلات صندوق مجموعة الاولى بمبلغ 50،000 نقطة التوقف. دعونا نقول لكم بشراء 35،000 دولار من مؤسسة صندوق النمو

أ - الطبقة لكم ثم يدفعون اعلى المبيعات التحميل ، وهو في هذه الحاله دعونا الى ان تولى 5.75 في المئة. وهذا يعني ان من حسابك $ 35،000 ، $ 2012.50 هو المسؤول عن البيع لشراء هذا الصندوق. ومع ذلك ، دعونا نقول انك اشتريت بمبلغ 55،000. المنتسبه هي نقطة التوقف عند 50،000 دولار عند النقطه التي يصبح المسؤول عن المبيعات 4.75 في المئة. مبيعاتك المسؤول سيكون 2612.50 دولار. بدون نقطة التوقف النظام ، المبيعات حموله 5.75 في المئة على مبلغ 55،000 دولارا 3162.50. ان للفرق قدره 550 نقطة التوقف نظرا للنظام.

$ 35،000 - 5.75 ٪ = 2012.50 دولار

$ 55،000 - 4.75 ٪ = 2612.50 دولار

$ 55،000 - 5.75 ٪ = 3162.50 دولار

$ 3162.50 - 2612.50 دولار = 550 دولار وفورات

صناديق الاستثمار المشترك الآسر ايضا على ان يقدم الانسان من تراكم لمن يستثمر فى الفئة الف سهم. الانسان من تراكم تتدخل عندما كنت قد قمت بالفعل بشراء بعض من الفئة الف سهم ونريد ان نجعل شراء لاحق. العودة الى أعمالنا السابقة مثلا ، لديك 35،000 دولار تم شراؤها من شركة نمو الصندوق من الفئة الف ، ويرغبون في الادلاء اخر شراء بمبلغ 35،000. بدلا من ان تكون مكلفه 5.75 في المئة عن الثانية شراء 35،000 دولارا ، وانك ستوكل اليهم 5.75 في المئة على أول 15،000 دولار ثم 4.75 في المئة عن المبلغ المتبقي وقدره 20،000. اجمالي المبيعات الخاص بك لتحميل الثانية شراء 35،000 دولارا سيكون مبلغ 1812.50 ، بدلا من 2012.50 دولار) موفرا عليك 200 دولار). ويحدث هذا في كل مرة لاحقة يجعل المستثمر بشراء بلدة الفئة الف سهم.

الأصل بيع الحموله - 35،000 دولار - 5.75 ٪ = 2012.50 دولار

$ 15،000 - 5.75 ٪ = 862.50 دولار

20،000 - 4.75 ٪ = 950 دولارا

اجمالى المبيعات للتحميل الثانية بمبلغ 35،000 الاستثمار دولار = 1812.50

$ 2012.50 - 1812.50 دولار = 200 دولار وفورات

شركات صناديق الاستثمار المشترك خفض الواجهة الاماميه للبيع الحموله حسب حجم الاستثمار الزيادات. المبيعات الحمل عادة تدريجيا في 1 مليون دولار. لذلك ، اذا كنت قد تم استثمار مبلغ 1 مليون دولار مع نفس المتبادله صندوق الاسرة في الفئة الف سهم ، اي مبلغ تدفعه الواجهة الاماميه للبيع الحموله. صندوق تفعل بعض الاسر يتقاضون الوحدات المكلفه المءجله المبيعات (cdsc) من واحد فى المائة من الاستثمارات ل1 مليون دولار أو أكثر. على سبيل المثال ، صناديق الاستثمار المشترك شركة اجسام رسوم أ cdsc واحد في المئة من الاستثمار هو عندما نستلمه في غضون 12 شهرا من الاستثمارات الأولية. بعد ان فترة ال 12 شهرا ، وعلى الرغم من ذلك ، لم يعد للاستثمار من شأنه ان يخضع الى أي نوع من المسانده نهاية الحمل.

ب الاسهم

الفئة باء الاسهم لا يملكون بوضع الجبهة المبيعات المسؤول ؛ وبدلا من ذلك ، لديهم الى الوراء نهاية المبيعات المسؤول ، او الاستسلام المسؤول (cdsc). استسلام الطبقة الرسوم المرتبطه ب سهم مماثلة لتسليم المسؤول عن الجداول الزمنية لتقديم المعاشات.

عندما أحد المستثمرين شراء الاسهم من فئة ب أ المتبادله الصندوق ، وقال انه او انها تفعل ذلك في قيمة الاصول الصافية ، وبالتالي ضمان أن كامل المبلغ من الاموال المستثمره. ولكن ، اذا كانت الاسهم ضمن قسيمه في السنوات الست الأولى ، المستثمر سوف يدفع تهمة الاستسلام. أسهم سيكون معوض في قيمة الاصول الصافية ، ولكن الواجب التطبيق ثم سيتم طرح الحموله. استسلام المسؤول عن برنامج زمني لفئة ب هبوط الأسهم هو واحد. بعد تسع سنوات ، والفئة باء الأسهم تعود الى الطبقة الف سهم ، على رغم عدم وجود الواجهة الاماميه المبيعات تحميل ستقيم في ذلك الوقت.

ب سهم في حين لا يملكون أي الجبهة - مبيعات تصل الحموله ، فإنها تميل الى ان يكون لها اعلى ب 12 - 1 - رسوم الداخل. وهذه الرسوم ، التي تحمل اسم لجنة مراقبة عمليات البورصه لعام 1980 التي سمحت لهم سيادة ، هي رسوم المبيعات السنويه ، التي تتخذ ضد أصول صندوق لتعويض الصندوق عن أي نوع من توزيع النفقات ، مثل لجان سمسار او تكاليف الاعلان. 12 - ب - 1 الرسوم تختلف في النسبه المءويه بين مختلف صندوق الأسر ، وعادة لا يتجاوز.50 ٪ في السنة. غير انها يمكن ان تكون مرتفعة 1.25 في المئة. على الرغم من ان المستثمرين كلفت لتسليم المسؤول عن التعويض لأسهمهم قبل عقد الصندوق لمدة سبع سنوات ، اذا كانوا تبادل اسهمها للاسهم في مختلف الصندوق داخل الصندوق الواحد الأسرة ، وليس هناك اي تهمة الاستسلام. على سبيل المثال ، شراء لكم 40،000 دولار من اوبينهايمر النمو العالمي وصندوق الدخل من الفئة باء ، وبعد سنوات قليلة قررت انك تريد ان تتحرك 20،000 دولار من هذا الصندوق الى الصندوق المختلفة. ما دمت يبقى ان 20،000 دولار مع اوبينهايمر الاموال والاسهم في الفئة باء ، ولن تتحمل اي تهمة او الاستسلام الى الوراء في نهاية الحمل. ولكن اذا كنت ترغب في نقل تلك الاموال الى صندوق آخر للأسرة ، وانت سوف تقيد الواجب التطبيق المسؤول عن الاستسلام.

ج الاسهم

لسنوات عديدة ، من الفئة الف سهم هي النوع الوحيد من نصيب الطبقة التي كانت متاحة. ثم عرض صندوق أسر الطبقة وباء ، في الآونة الأخيرة ، وانهم شرعوا في عرض الأسهم من الدرجة ج. ج الطبقة الاسهم المزج بين مزايا كلا من الفئة الف وباء سهم. ج الطبقة عند شراء الأسهم ، والمال المستثمر هو 100 - استثمر في المئة. لا يوجد الواجهة الاماميه للبيع الحموله ، كما يوجد مع الفئة الف سهم. زائد ، ما دمت لا ننجز الاسهم في غضون السنة الاولى من استثمار المال ، يمكنك ان تنسحب من جميع اموالك دون اي نوع من الاستسلام مقابل. لذا ، ليس هناك الواجهة الاماميه او الخلفية نهاية الحمل. ومع ذلك ، اموالك سيخضع الى واحد في المئة الاستسلام اذا كنت المسؤول عن تخليص الخاص بك المتبادله داخل الصندوق في السنة الأولى. قواعد لنفس الاسرة - الصندوق - تبادل ينطبق على الطبقة ج سهم ، كما يفعلون مع الطبقة ب سهم. ج الطبقة الاسهم لا نشارك في تحويل امتياز ، كما تفعل الطبقة ب سهم. وستبقى هذه الطبقة جيم -

الطبقة مقابل الطبقة أ ب ج مقابل الطبقة

ليس هناك إجابة قاطعة على النحو الذي هو نصيب الطبقة افضل. جميع الثلاثة قد مزاياها وعيوبها. لمبالغ اكبر من المال ، من الفئة الف سهم ربما يكون افضل نظرا لانخفاض في المبيعات المسؤول وبما انه ليست هناك رسوم النهاية الخلفية. اذا اموالك هو داخل المجمع ، ولعل من الفئة باء الاسهم سيكون الخيار الافضل. ولكن اذا كنت تريد ان تستثمر اموالك والفكر انكم قد يحتاجون اليها فى غضون بضع سنوات ، والفئة ج الاسهم قد يكون الطريق الذي يجب ان نسلكه. حصة الطبقة لكم ان تستثمر في الواقع يحدده الاطار الزمنى الخاص بك. يمكنك أن تجد خليطا من نصيب الطبقات هو الافضل.