ما هو المستشار المالي وهل انت بحاجة احد

"مستشار مالي؟ لست في حاجة لأحد. بلدي ابن عم طوني هو الازيز مع والاستثمارات المالية. "اذا كان هذا هو ما تجد نفسك بالقول ، ان تتوقف. ابن عم طوني الخاصة بك الا اذا اتخذت الطبقات ومرت امتحانات شاملة ، مثل محيط ™ المجالس ، وتعمل بوصفها المستشار المالي ، هي احتمالات انك لا تريد لثقة دولتكم التقاعد له. ابن عم طوني ربما لن تكون قادرة على مساعدتك في ان تقرر اذا كنت بحاجة الى الاستثمار في تقليدي الجيش الجمهوري الايرلندي او روث المجمع. ولن تكون قادرة على سعادة انصح لكم على ما الفوائد التي يمكن ان يحققها الاستثمار في المعاش وسيكون لك. افضل اجابات على هذه الاسءله ، وآخرين مثلهم ، تأتي في شكل مستشار مالي.

مستشار مالي هل هناك الى ابقاء لكم المتعلمين واستثمر للمدى الطويل عندما السوق انخفاضا ، وكذلك عندما القرارات تؤخذ. ببساطة ، يمكن ان يكون افضل ما لديكم من صديق. المالية ، مستشارون او المخططين ، والعمل مع العملاء لايجاد افضل تناسب بين العميل ومختلف ادوات الاستثمار. وينتسب بعض المستشارين مع الشركات الوطنية ، في حين ان الآخرين العمل كمستقلين.

آخر مرة قمت فيها تدفع سيارتك التأمين ، وهل التأمين الوكيل الخاص بك اقدم لكم الفرصة لشراء روث المجمع ومن خلاله؟ المزيد والمزيد من وكالات التأمين ، والمصارف ، وحتى المحاسبين القانونيين العامين هي الدخول في استثمارات تجارية. كثير من هؤلاء الناس سوى تعزيز وبيع بعض المنتجات. يمكنك اوبينهايمر مثل النمو العالمي وصندوق الدخل ، ولكن هذا لا يعني ان عليك ان تستثمر في كل اوبينهايمر الصندوق. هناك ، ربما ، وغيرها من شركات صناديق الاستثمار المشترك التي من شأنها ان تتلاءم بشكل افضل مع احتياجاتك. كل مستثمر حافظة لها فوائد من الخيارات المتاحة. المالية المستشارين يملك الكثير من أدوات الاستثمار المختلفة في اجتماعهم أطراف الأصابع التي تساعد عملائها على تحقيق اهدافهما. مستشارون التركيز على هذه الاهداف والتي تحتاج الى اتخاذ قرار الاستثمار هو أفضل ، بدلا من تطبيق خطة كافيتريا الى كل زبون.

في نقطة زمنيه ، ويحصل كل فرد في حاجة الى مساعدة والخبرة الا ان المستشار المالي يمكن ان تقدم. وهي توفر اتباع نهج متوازن جيدا على اموالك. ولمواجهتها ، ويمكنكم ان تشارك ايضا عاطفيا مع اموالك على ادارتها بشكل سليم. لقد عملت بجد من اجل المال وانت لا تريد ان تفقد. مستشار مالي هو طرف ثالث على رسالتكم الوضع المالي. فقط مثلك لن تؤدي جراحة على احد افراد الاسرة ، لماذا ينبغي لكم أداء عملية جراحية على اموالك؟

واذ تدرك ضرورة وجود مستشار المالية هي الخطوة الاولى لتولي السيطرة على أموالك وزيادة اموالكم. اختيار المستشار المناسب هو المهمة الاصعب. هذا هو التحدي مهم جدا. انت بحاجة الى ايجاد حق مستشار لموقفك. تلقى الاحالات من الاصدقاء او افراد الاسرة هو مكان جيد للبدء. اذا هم على استعداد لتقاسم اسم مستشار منها ، وهذا يعني انهم على ثقة منه. ولكن ، إذا كنت منزعجا من السؤال او لا اعرف اي شخص يستخدم مستشار ، فانك سوف نبدأ من الصفر. هناك بضعة أشياء تبقى في الاعتبار عند اختيار المستشار الخاص بك. أولا ، لا تخافوا لمقابلة المستشار الخاص بك المحتملة او متجر حولها. معظم المخططين العرض حر مشاوره اولية. هذا سيتيح لك الفرصة للجلوس مع المستشارين وطرح اسءله. ثانيا ، تأكد انك تشعر بالراحه مع المستشار الخاص بك. وخلال الجلسة الاولى الخاصة بك ، وقياس كيف ترون. هل تجعل الموظفين يشعرون ارحب بكم؟ هل تشعر بالراحه اكثر حميمه مناقشة تفاصيل الحاله المالية التي تتعامل مع هذا المستشار؟ هل تعتقدون انكم يمكن ان تثق بهذا الشخص؟ اذا كنت الاجابه ب "لا" على اي من هذه الاسءله ، فإنك ربما ينبغي أن نواصل البحث عن مستشار. ثالثا ، التأكد من أن أي امكانات مستشار مؤهل. هذه الايام ، الكل تقريبا يمكن ان تطلق على نفسها اسم المستشارين المالية. ولكن هؤلاء الناس انفسهم يمكن ايصال pizzas خلال المساء. للتأكد من المستشارين هم أدري تماما ، وأبحث عن التسميات التالية اسماؤهم : أي ، وجو سميث ، محيط ™ ، chfc ، clu. هذه التسميات يعني انها مرت صارمه الامتحانات.